中国网财经6月15日讯 一天，北京农商银行晓月苑分理处来了一位神色焦虑的老人。70岁的赵女士因银行卡账户被管控，特地前来办理解控手续。她焦急地表示，自己的银行卡消费受限，会影响到即将到来的出国旅游。
“我要给旅行社转账110万，这是全家的旅游费用。”赵女士反复强调，这笔钱是为了一家人的多国旅游使用。然而，当网点工作人员询问具体行程细节时，赵女士的回答却含糊其辞，对旅行社资质、出行日期、具体线路等核心信息一问三不知。
北京农商银行工作人员敏锐察觉到异常，赵女士的银行卡近期突然与陌生交易对手发生大额资金往来，这与普通旅游预订的交易模式明显不符。更让人生疑的是，赵女士坚决拒绝联系家属核实信息，还反复强调“自己不会被骗”，表现出被深度洗脑的典型特征。
“阿姨，您先别着急，我们帮您一起核实一下情况。”网点工作人员一边安抚赵女士的情绪，一边迅速启动应急处置预案，拨打了辖区派出所的电话。很快，民警赶到网点，与银行工作人员共同开展劝导，结合同类案例拆解骗局套路，讲解虚假投资平台的运作陷阱。同时民警第一时间联系赵女士家属，通过进一步核实，确认其并无出国旅游规划，彻底锁定虚假投资诈骗嫌疑。经过警方和网点工作人员的耐心讲解，赵女士终于醒悟，意识到自己差点落入诈骗陷阱。
这次百万资金的成功拦截，得益于北京农商银行反诈异常交易模型的精准预警，更离不开银行员工的专业素养和警银联动机制的高效运作。晓月苑分理处的工作人员凭借扎实的反诈专业素养和高度的责任意识，及时发现异常并采取措施，最终保护了客户的财产安全。
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