CCTV News: L'administration de l'État pour la supervision financière et l'administration a annoncé les données sur les principaux indicateurs réglementaires du secteur bancaire et de l'assurance au premier trimestre de 2025.
1. Les actifs totaux des industries bancaires et d'assurance ont maintenu la croissance
À la fin du premier trimestre de 2025, les actifs totaux des devises nationales et étrangères des institutions financières dans le secteur bancaire de mon pays étaient de 458,3 billions de yuan, soit une augmentation de 6,7% en glissement annuel. Parmi eux, le montant total des actifs de monnaie nationale et étrangers des grandes banques commerciales était de 198,5 billions de yuans, soit une augmentation de 7,3% en glissement annuel, représentant 43,3%; Le montant total des actifs nationaux et en devises des banques commerciales en stock conjointe était de 75,5 billions de yuans, soit une augmentation de 5,2% en glissement annuel, représentant 16,5%.
À la fin du premier trimestre de 2025, les actifs totaux des institutions financières du secteur de l'assurance (à l'exclusion des institutions intermédiaires d'assurance professionnelle) étaient de 37,8 milliards de yuan, soit une augmentation de 1,9 billion de yuan à partir du début de l'année, soit une augmentation de 5,4%. Parmi eux, les compagnies d'assurance immobilière étaient de 3,1 billions de yuan, soit une augmentation de 6,2% par rapport au début de l'année; Les compagnies d'assurance-vie étaient de 33,1 billions de yuan, soit une augmentation de 4,8% par rapport au début de l'année; Les sociétés de réassurance étaient de 842,3 milliards de yuans, soit une augmentation de 1,7% par rapport au début de l'année; Les sociétés de gestion d'actifs d'assurance étaient de 132,6 milliards de yuans, soit une augmentation de 3,8% par rapport au début de l'année.
2. Les services financiers dans les secteurs bancaire et d'assurance ont continué de renforcer
à la fin du premier trimestre de 2025, l'équilibre des prêts inclusifs aux petites et micro-entreprises dans les institutions financières bancaires était de 35,3 billions de yuan, soit une augmentation de 12,5% en glissement annuel. L'équilibre des prêts agricoles inclusifs était de 13,7 billions de yuans, soit une augmentation de 795,5 milliards de yuans à partir du début de l'année.
Au premier trimestre de 2025, le revenu de prime d'assurance de la compagnie d'assurance était de 2,2 billions de yuan, soit une augmentation de 0,8% en glissement annuel; Les dépenses de rémunération et de paiement étaient de 827,4 milliards de yuan, soit une augmentation de 12,2% en glissement annuel; Le nombre de nouvelles polices d'assurance était de 24,9 milliards de yuan, soit une augmentation de 20,7% en glissement annuel.
3. La qualité globale des actifs de crédit des banques commerciales est stable
À la fin du premier trimestre de 2025, l'équilibre des prêts non performants des banques commerciales (personnes légales, la même ci-dessous) était de 3,4 billions de yuans, une augmentation de 157,4 milliards de yuans à la fin du trimestre précédent; Le ratio de prêts non performants des banques commerciales était de 1,51%, soit une augmentation de 0,01 points de pourcentage par rapport à la fin du trimestre précédent.
À la fin du premier trimestre de 2025, le solde normal des prêts des banques commerciales était de 223,7 billions de yuans, dont le solde normal des prêts était de 218,7 billions de yuans, et le solde des prêts d'attention était de 5 billions de yuans.
4. Les banques commerciales ont des capacités de compensation des risques suffisantes dans leur ensemble.
Au premier trimestre de 2025, les banques commerciales ont réalisé un bénéfice net cumulatif de 656,8 milliards de yuans. La marge bénéficiaire moyenne du capital était de 8,82%, en hausse de 0,72 points de pourcentage par rapport à la fin du trimestre précédent. La marge bénéficiaire moyenne des actifs était de 0,68%, en hausse de 0,05 points de pourcentage par rapport à la fin du trimestre précédent.
À la fin du premier trimestre de 2025, la solde des dispositions de perte de prêt pour les banques commerciales était de 7,2 billions de yuans, soit une augmentation de 227,3 milliards de yuans à la fin du trimestre précédent; Le ratio de couverture de disposition était de 208,13%, une diminution de 3,06 points de pourcentage par rapport à la fin du trimestre précédent; Le ratio de provisions de prêt était de 3,15%, une diminution de 0,03 points de pourcentage par rapport à la fin du trimestre précédent.
À la fin du premier trimestre de 2025, le ratio d'adéquation du capital des banques commerciales (à l'exclusion des succursales des banques étrangères) était de 15,28%, le ratio d'adéquation du capital de niveau 1 était de 12,18% et le ratio de capital de base de niveau 1 était de 10,70%.
5. Les indicateurs de liquidité des banques commerciales restent stables
À la fin du premier trimestre de 2025, le ratio de couverture de liquidité des banques commerciales était de 146,20%, une baisse en glissement annuel de 4,63 points de pourcentage; La proportion de fonds stables nets était de 127,57%, soit une augmentation en glissement annuel de 2,25 points de pourcentage; Le ratio de liquidité était de 76,15%, soit une augmentation en glissement annuel de 7,49 points de pourcentage; Le ratio de réserve excédentaire de RMB était de 1,20%, soit une diminution en glissement annuel de 0,50 points de pourcentage; Le ratio de dépôt et de prêt (calibre national RMB) était de 80,01%, soit une augmentation en glissement annuel de 1,21 point de pourcentage.
6. La solvabilité des compagnies d'assurance reste suffisante
À la fin du premier trimestre de 2025, le rapport adéquat complet des compagnies d'assurance était de 204,5% et le rapport adéquation de la solvabilité de base était de 146,5%. Parmi eux, les ratios d'adéquation complète de la solvabilité des compagnies d'assurance immobilière, des compagnies d'assurance-vie et des sociétés de réassurance sont respectivement de 239,3%, 196,6% et 255%; Les ratios d'adéquation de la solvabilité de base sont respectivement de 209,5%, 132,8% et 221,6%.
