Noticias de CCTV: La Administración Estatal de Supervisión y Administración Financiera anunció los datos sobre los principales indicadores regulatorios de la industria bancaria y de seguros en el primer trimestre de 2025.

1. Los activos totales de las industrias bancarias y de seguros mantuvieron el crecimiento

Al final del primer trimestre de 2025, los activos totales de las monedas nacionales y extranjeras de las instituciones financieras en la industria bancaria de mi país fueron 458.3 billones de yuanes, un aumento de 6.7% anual. Entre ellos, la cantidad total de activos de divisas nacionales y extranjeras de grandes bancos comerciales fue de 198.5 billones de yuanes, un aumento del 7,3% interanual, lo que representa el 43,3%; La cantidad total de activos de divisas nacionales y extranjeras de los bancos comerciales de stock conjunta fue de 75.5 billones de yuanes, un aumento de 5.2% interanual, lo que representa el 16.5%.

Al final del primer trimestre de 2025, los activos totales de las instituciones financieras en la industria de seguros (excluyendo las instituciones intermediarias de seguros profesionales) fueron 37.8 billones de yuanes, un aumento de 1.9 billones de yuanes desde el comienzo del año, un aumento de 5.4%. Entre ellas, las compañías de seguros de propiedades fueron 3.1 billones de yuanes, un aumento del 6.2% a partir del comienzo del año; Las compañías de seguros de vida fueron 33.1 billones de yuanes, un aumento del 4.8% a partir del comienzo del año; Las compañías de reaseguros fueron 842.3 mil millones de yuanes, un aumento del 1.7% a partir del comienzo del año; Las compañías de gestión de activos de seguros fueron de 132.6 mil millones de yuanes, un aumento del 3.8% a partir del comienzo del año.

2. Los servicios financieros en las industrias bancarias y de seguros continuaron fortaleciendo

Al final del primer trimestre de 2025, el saldo de préstamos inclusivos a pequeñas y micro empresas en instituciones financieras bancarias fue de 35.3 billones de yuanes, un aumento de 12.5% ​​anual. El equilibrio de préstamos agrícolas inclusivos fue de 13.7 billones de yuanes, un aumento de 795.5 mil millones de yuanes desde principios de año.

En el primer trimestre de 2025, el ingreso original de la prima de seguros de la compañía de seguros fue de 2.2 billones de yuanes, un aumento de 0.8% interanual; El gasto de compensación y pago fue de 827.4 mil millones de yuanes, un aumento del 12.2% interanual; El número de nuevas pólizas de seguro fue de 24,9 mil millones de yuanes, un aumento del 20.7% interanual.

3. La calidad general de los activos crediticios de los bancos comerciales es estable

Al final del primer trimestre de 2025, el saldo de préstamos incumplidos de los bancos comerciales (personas legales, lo mismo a continuación) fue de 3.4 billones de yuanes, un aumento de 157.4 mil millones de yuanes desde el final del trimestre anterior; La relación de préstamo no realizado de los bancos comerciales fue del 1.51%, un aumento de 0.01 puntos porcentuales desde el final del trimestre anterior.

Al final del primer trimestre de 2025, el saldo normal del préstamo de los bancos comerciales fue de 223.7 billones de yuanes, de los cuales el saldo normal del préstamo fue de 218.7 billones de yuanes, y el saldo de préstamos de atención fue de 5 billones de yuanes.

4. Los bancos comerciales tienen suficientes capacidades de compensación de riesgo en su conjunto.

En el primer trimestre de 2025, los bancos comerciales lograron una ganancia neta acumulativa de 656.8 mil millones de yuanes. El margen promedio de ganancias de capital fue de 8.82%, un aumento de 0.72 puntos porcentuales desde el final del trimestre anterior. El margen promedio de ganancias de activos fue de 0.68%, un aumento de 0.05 porcentajes desde el final del trimestre anterior.

Al final del primer trimestre de 2025, el saldo de disposiciones de pérdida de préstamos para los bancos comerciales fue de 7.2 billones de yuanes, un aumento de 227.3 mil millones de yuanes desde el final del trimestre anterior; La relación de cobertura de provisión fue del 208.13%, una disminución de 3.06 puntos porcentuales desde el final del trimestre anterior; La relación de provisión de préstamos fue de 3.15%, una disminución de 0.03 puntos porcentuales desde el final del trimestre anterior.

Al final del primer trimestre de 2025, el índice de adecuación de capital de los bancos comerciales (excluyendo las sucursales de los bancos extranjeros) fue del 15,28%, el índice de adecuación de capital de nivel 1 fue del 12,18%, y la relación de adecuación de capital de nivel 1 central fue del 10,70%.

5. Los indicadores de liquidez de los bancos comerciales siguen siendo estables

Al final del primer trimestre de 2025, la relación de cobertura de liquidez de los bancos comerciales fue del 146.20%, una disminución interanual de 4.63 puntos porcentuales; La proporción de fondos estables netos fue del 127.57%, un aumento interanual de 2.25 puntos porcentuales; El índice de liquidez fue del 76.15%, un aumento interanual de 7.49 puntos porcentuales; La relación de reserva excesiva de RMB fue de 1.20%, una disminución interanual de 0.50 puntos porcentuales; La relación de depósito y préstamo (calibre nacional RMB) fue del 80.01%, un aumento interanual de 1.21 puntos porcentuales.

6. La solvencia de las compañías de seguros sigue siendo suficiente

Al final del primer trimestre de 2025, la relación integral de adecuación de la solvencia de las compañías de seguros fue del 204.5%, y la relación de adecuación de solvencia central fue del 146.5%. Entre ellos, los índices integrales de adecuación de solvencia de compañías de seguros de propiedad, compañías de seguros de vida y compañías de reaseguro son 239.3%, 196.6%y 255%, respectivamente; Las relaciones de adecuación de solvencia central son 209.5%, 132.8%y 221.6%, respectivamente.