来源：新黄河 作者：杜林

截至9月1日，浦发银行今年以来至少已有19笔机构级监管处罚，罚没金额合计6208.23万元。其中今年2月总行一张罚单即罚没4250.44万元；其余18笔分支机构罚单中，12笔直接涉及贷款、信贷或汽车金融业务，罚款1483万元，约占分支机构罚没总额的四分之三。

最新两笔出现在8月28日：舟山分行因“违规返利吸存等”被罚65万元，横琴粤澳深度合作区分行因贷款管理严重违反审慎经营规则被罚38万元，合计103万元。

上述处罚信息来自中国人民银行、国家金融监督管理总局、国家外汇管理局的公开披露及浦发银行公告，6208.23万元不含相关责任人的个人罚款。罚单按公示时间统计，其中金额最大的总行罚单查处的是2021年度问题。

总行一张罚单罚没4250万元

今年2月，中国人民银行公布行政处罚信息，浦发银行因10项违法行为，被给予警告，没收违法所得27.55万元，并处罚款4222.89万元，合计罚没4250.44万元。

处罚涉及6类问题，包括违反账户管理规定、清算管理规定、银行卡收单业务管理规定、反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金，以及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。

另外4项涉及反洗钱，分别为未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易。

此次，处罚还追责至个人。浦发银行信用卡中心、运营管理部、信息科技部、零售信贷部、公司业务部、零售业务部、网络金融部、法律合规部等多个部门的9名相关责任人合计被罚75.5万元。

其中，监管公示中的夏某平被警告并罚款31.5万元，为9名责任人中个人罚款金额最高者。

3月2日，浦发银行就此次处罚发布临时信息披露报告。公司表示，此次处罚来源于中国人民银行2022年12月至2023年5月开展的综合执法检查，涉及问题发生在2021年度，相关问题目前已全部整改完毕。

从问题发生、监管检查到处罚落地，这张罚单的时间跨度超过4年。

证券之星8月13日援引企业预警通数据称，今年上半年浦发银行罚没金额合计5511.06万元，居股份制银行首位。

12笔处罚涉及信贷业务，杭州分行被罚475万元

19笔处罚中，总行1笔，其余18笔处罚来自各地分支机构，自1月延续至8月，合计罚没1957.79万元。

金额最高的是杭州分行。今年1月公示的处罚信息显示，浦发银行杭州分行因流动资金贷款“三查”不到位、个人经营性贷款管理不到位等问题，被浙江金融监管局罚款475万元，5名相关责任人被警告。

武汉分行被罚245万元，处罚事由包括固定资产贷款发放不审慎并形成风险、流动资金贷款贷前调查和贷后管理不尽职。

长春分行和长春一汽支行合计被罚230万元。其中，长春分行被罚170万元，长春一汽支行被罚60万元。处罚涉及汽车金融业务严重违反审慎经营规则、贷前调查不尽职、贷后管理不到位，以及贷款资金未按约定用途使用等问题。

重庆分行因贷款“三查”不到位、贷款风险分类不准确、违规转嫁经营成本，被罚215万元。

此外，湖州分行因贷款管理不审慎等问题被罚95万元；乌鲁木齐分行因信贷业务管理不审慎被罚85万元；横琴粤澳深度合作区分行因贷款管理严重违反审慎经营规则被罚38万元；楚雄分行因个人贷款管理不审慎被罚30万元。

长治分行和宜春分行均因贷后管理问题被罚，分别被罚25万元；晋中分行则因违规发放贷款用途不真实的流动资金贷款被罚20万元。

上述处罚涉及贷前调查、贷款“三查”、贷款用途、贷后管理、风险分类及汽车金融业务管理等环节。

信贷违规并非浦发银行独有。每日经济新闻援引企业预警通数据称，2026年上半年银行业涉信贷违规罚单达到1842张，上年同期为1228张，同比增加约50%。贷款“三查”未尽职、违规办理和发放贷款、信贷资产分类不准确等，是监管检查中反复出现的问题。

信贷之外，6笔处罚指向外汇、揽储与内控

除12笔信贷相关处罚外，浦发银行今年还有6笔分支机构处罚涉及外汇、存款、员工行为及内部控制等问题，合计罚没474.79万元。

其中，深圳分行罚没金额最高。

7月14日，国家外汇管理局深圳市分局对浦发银行深圳分行作出处罚。该分行因办理经常项目资金收付时未合理审查交易真实性及与外汇收支的一致性，以及违反规定办理资本项目资金收付，被罚款170万元，并没收违法所得52.19万元，合计罚没222.19万元。

8月25日，浦发银行泰州分行因违反规定办理结汇业务，被国家外汇管理局泰州市分局罚没42.50万元。

另一笔外汇处罚来自浦发银行自身披露。8月6日，浦发银行发布银川分行行政处罚事项临时信息披露报告。公告显示，银川分行因违反外汇账户管理规定被罚款5.1万元。

上述3笔外汇领域处罚合计罚没269.79万元。

此外，兰州分行因内控管理不到位等问题被罚95万元；舟山分行因“违规返利吸存等”被罚65万元；淮安分行因员工行为管理不到位被罚45万元。

记者梳理发现，今年以来上述18笔分支机构处罚涉及浙江、云南、山西、湖北、吉林、江苏、重庆、江西、新疆、甘肃、广东、宁夏等多个省区市。

多名责任人被追责，两人被长期禁业

机构处罚之外，多张罚单还追责至相关责任人。

总行今年2月4250.44万元罚单中，9名相关责任人合计被罚75.5万元，其中夏某平被罚31.5万元。

武汉分行处罚中，3名相关责任人被警告并合计罚款15万元；长春分行和长春一汽支行处罚中，4名责任人被警告并合计罚款25万元；重庆分行5名相关责任人被警告并合计罚款15万元；兰州分行两名相关责任人被警告并合计罚款10万元。

仅上述能够明确统计个人罚款金额的处罚，相关责任人罚款合计已达140.5万元。

部分责任人还受到禁业处罚。7月3日披露的淮安分行相关处罚中，韩剑被禁止从事银行业工作11年；8月披露的兰州分行处罚中，两名责任人被警告并合计罚款10万元，聂恺被禁止从事银行业工作10年。

今年以来，浦发银行已针对总行以及武汉、长春、重庆、深圳、银川、乌鲁木齐、兰州等分支机构受到的监管处罚陆续发布临时信息披露报告。

针对今年2月总行处罚，浦发银行表示，相关问题已全部整改完毕，将进一步完善制度、优化流程、提升系统、强化执行。针对部分分支机构处罚，公司也表示，已责成相关机构按照监管要求落实整改措施，加强风险管理和内控合规管理。